Wat is cashflow?
Cashflow is het verschil tussen het geld dat een bedrijf ontvangt (inkomende geldstroom) en het geld dat het uitgeeft (uitgaande geldstroom) over een bepaalde periode. Een positieve cashflow betekent dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat - essentieel voor de continuiteit van een bedrijf.
Cashflow vs. winst
Een bedrijf kan winstgevend zijn maar toch cashflowproblemen hebben. Dit gebeurt wanneer klanten te laat betalen: de winst staat op papier, maar het geld is er nog niet. Juist daarom is goed debiteurenbeheer zo belangrijk voor de cashflow.
Soorten cashflow
- Operationele cashflow - geldstromen uit de dagelijkse bedrijfsactiviteiten.
- Investeringscashflow - geldstromen uit aan- en verkoop van activa.
- Financieringscashflow - geldstromen uit leningen, aflossingen en dividend.
Cashflow verbeteren met debiteurenbeheer
- Kortere betalingstermijnen - 14 in plaats van 30 dagen verbetert de cashflow direct.
- Snellere opvolging - elke dag minder wachten is een dag meer liquiditeit.
- Automatische incasso - voorkomt te late betalingen bij terugkerende facturen.
- Realtime inzicht - Debitan toont alle openstaande vorderingen in een dashboard.